С 30 мая 2025 года в России вступают в силу новые правила, касающиеся денежных переводов.
Теперь максимальная сумма, которую можно перевести, предоставив только паспортные данные, ограничена 100 тысячами рублей.
Для анонимных переводов сохраняется прежний лимит — до 15 тысяч рублей. Все операции свыше этой суммы потребуют от отправителя прохождения полной идентификации и открытия банковского счёта.
Чтобы выполнить такой перевод, потребуется не только предоставить паспорт, но и указать адрес регистрации и фактического проживания, СНИЛС и, возможно, дополнительные сведения.
При крупных переводах банк может также затребовать документы, подтверждающие законность происхождения средств, предупредила эксперт Наталья Кудинова, пишет «Московский комсомолец».
Нововведение направлено на борьбу с незаконными финансовыми операциями: отмыванием доходов, финансированием преступной деятельности и уклонением от уплаты налогов, в том числе при предпринимательской деятельности.
Как поясняют специалисты, изменения затронут и мигрантов, которые часто отправляют деньги на родину, не открывая счетов в российских банках.
По данным Центробанка, в 2024 году россияне совершили 228 миллионов переводов без открытия счета на общую сумму 1,89 триллиона рублей, из которых 293 миллиарда были переведены в пользу частных лиц. Это свидетельствует о значительной популярности подобного финансового инструмента среди населения.
Доцент РЭУ им. Плеханова Мери Валишвили отметила, что новые меры касаются только клиентов, прошедших упрощённую идентификацию.
По её словам, такие ограничения продиктованы необходимостью борьбы с мошенниками, которые активно используют электронные кошельки и анонимные переводы для вывода средств.
Схожее мнение выразила аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова. Она напомнила, что в Госдуму уже внесён законопроект, ограничивающий количество банковских карт на одного человека. По её оценке, всё это части единой стратегии, направленной на усиление защиты добросовестных клиентов и упрощение для банков процедур проверки подозрительных операций.
Эксперт считает, что новые правила могут сократить количество мошеннических схем. Однако в отдельных случаях это может замедлить проведение крупных сделок — например, при покупке автомобиля или недвижимости.
В мае введены лимиты на онлайн-переводы физлицам.