Центральный банк России собирается обновить основания для блокировки счетов россиян в банках.
ЦБ обновил нормативный акт 375-П, который позволяет банкам отказывать клиентам в проведении операций и блокировать их счета. Кроме того, регулятор ввел новый критерий, предоставляющий банкам право приостанавливать операции клиентов для предотвращения финансирования терроризма. Это относится к транзакциям индивидуальных клиентов, которые будут выделяться по определенным индикаторам. Об этом рассказала генеральный директор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш.
«Такими индикаторами могут быть: частые переводы небольших сумм в регионы, где активны террористические организации, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через третьи страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной активности клиента», — сказала она (цитата по РБК).
Также будет предоставлена информация об этих индикаторах от Росфинмониторинга. Помимо этого Центральный банк Российской Федерации намерен внедрить систему мониторинга сделок с цифровым рублем, проводимых клиентами банков. Эта система будет включать в себя программу, разработанную для выявления операций, которые могут быть охарактеризованы как подозрительные. Если возникнут сомнения в правомерности операций, банки смогут отказать клиентам в проведении транзакций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька.
Ранее Центробанк совместно с Росфинмониторингом начал разработку новых механизмов для финансовых учреждений, целью которых является улучшение процесса идентификации физических лиц-нерезидентов при открытии и обслуживании банковских счетов. Кроме этого, Центральный банк создал платформу для обнаружения граждан-дропов, через карты которых осуществляются сомнительные финансовые операции.
Вам может понравиться: «Им отказывали в индексации»: в Госдуме недовольны повышением пенсий работающим пенсионерам