Банк России представил критерии, позволяющие выявить подозрительные транзакции.
Регулятор опубликовал их накануне введения закона о лимитах на снятие наличных в банкоматах, который вступает в силу с 1 сентября.
Как указано в пресс-релизе на сайте регулятора, в список вошло девять признаков, по которым будут действовать кредитные учреждения.
Первым признаком обозначается атипичное поведение человека при снятии денежных средств. Вторым и третьим признаками являются необычное время суток, сумма или местоположение банкомата, а также запрос на нетипичный для клиента способ получения средств.
Увеличение активности общения клиента по телефону за шесть часов до операции, рост числа СМС от незнакомых номеров, включая мессенджеры.
К признакам мошеннических действий в ЦБ также отнесли снятие средств в течение суток после получения кредита или займа, либо, как второй вариант, увеличение лимита на выдачу наличных, включая кредитные карты.
Вызывать подозрения также должен перевод на свой счет более ₽200 тыс. по СБП со счета в другом банке, а также досрочное закрытие вклада на такую сумму.
Кроме того, необходимо учитывать смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение уведомлений об изменении характеристик устройства, с которого осуществляется снятие денег, или наличие на гаджете вредоносных программ.
Для токенизированных карт ЦБ установил отдельные критерии.
ЦБ сообщил, что за последние полгода мошенники похитили у россиян со счетов ₽13,1 млрд. Из этой суммы со счетов физических лиц — ₽12,7 млрд. Через приложения было похищено ₽5,1 млрд, с карт и СБП — ₽3,3 млрд и ₽4,2 млрд соответственно.
Говоря о критериях ЦБ, ВТБ и «Сбербанк» указали, что уже применяют собственные критерии, позволяющие им приостанавливать транзакции клиентов, сообщает РБК.