В Государственную думу РФ внесли законопроект, который в случае принятия серьезно ужесточит контроль за всеми денежными операциями граждан. Под пристальным вниманием окажутся и почтовые переводы, и те, которые привязаны к номерам мобильных телефонов.
Документ внесен на рассмотрение 8 ноября. Он расширяет возможности российской финансовой разведки. Ужесточением контроля за денежными потоками хотят прежде всего добиться сокращения отмывания денег, а также пресечь спонсирование террористических организаций.
Новый закон предполагает, что Росфинмониторинг сможет прослеживать почтовые переводы крупных сумм, в частности более 100 тысяч рублей. Кроме того, будут проверять оплату услуг телефонной связи, если ее единовременное внесение будет больше 50 тысяч. Проверят и случаи частных переводов, если они крупные и не предполагают никаких обязательств получателя.
Журналисты попробовали разобраться, насколько нововведение коснется обычных граждан. Они выяснили, что в соответствии с новым законом мобильные операторы и почта будут предоставлять компетентным органам информацию об особо крупных переводах. Уровень, по которому будут определять таки транзакции, только собираются прописать. Это в основном коснется организаций, которые имеют дело с большими суммами. Обычные обыватели изменений даже не заметят.
Решение контролировать еще и операции мобильных операторов продиктовано тем обстоятельством, что сейчас эта сфера по сути серая, никем не контролируемая. Понятно, что нужно что-то менять. При этом нововведения совсем не означает, что любое перечисление будет считаться отмыванием денег. На самом деле будут применять серьезные критерии. В частности, также будет определяться определенный порог, свыше которого платежи будут особо контролироваться.
Новый закон предполагает и некоторое упрощение в сфере денежных переводов. В частности, контролировать не будут замену одних банкнот на другие, также не интересны будут операции, совершенные некредитными организациями по поручению отдельных клиентов. По некоторым типам НКО банки больше не будут предоставлять сведения. Это снизит нагрузку на них.
Даже новый закон не захватывает электронные сервисы для денежных переводов. Также вне контроля остаются криптовалюта и краудфандинговые платформы. Это объясняется тем, что эти сферы оперируют ограниченным количеством средств и не представляют пока что большой проблемы.